Introducción
En CPAY, nos comprometemos a proporcionar un conjunto completo de productos y servicios para las empresas en el ámbito de los pagos. En línea con nuestra dedicación a la innovación y la seguridad, nos complace anunciar que pronto lanzaremos un nuevo producto en nuestro ecosistema: un servicio automatizado de verificación de Conozca a su cliente (KYC).
¿Qué es KYC y por qué es importante?
KYC, o Conozca a su cliente, es un proceso fundamental para las empresas, especialmente aquellas que operan en los sectores financiero y criptográfico. Implica verificar las identidades de los usuarios para asegurarse de que son quienes dicen ser. Este proceso ayuda a prevenir las actividades fraudulentas, el lavado de dinero y otras acciones ilícitas que podrían tener graves consecuencias para las empresas.
Presentamos el servicio KYC de CPAY
Nuestro próximo servicio KYC está diseñado para ayudar a las empresas a cumplir con los requisitos reglamentarios sin problemas y, al mismo tiempo, proporcionar un proceso de verificación de usuarios seguro y eficiente. Esto es lo que puede esperar del servicio KYC de CPAY:
- Verificación de documentos: Verificación de documentos en tiempo real. Comprobamos la autenticidad y validez del documento y verificamos los datos personales del usuario.
- Comprobación de AML: Como exige la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo, verificamos los fondos y su origen.
- Verificación facial: Confirmación de identidad mediante reconocimiento facial. Confirmamos que las selfies del cliente coinciden con la foto de sus documentos.
- Verificación de dirección: Confirmamos la residencia mediante un documento oficial, como una factura de servicios públicos o un extracto bancario, y los comparamos con la dirección proporcionada por el cliente.
- Verificación de vídeo: Verificación de identidad mediante videollamada. Confirmamos que el cliente quiere ser verificado y que los documentos proporcionados le pertenecen.
- Verificación de viabilidad financiera: Verificación de los documentos emitidos por instituciones financieras o un abogado que confirmen la confiabilidad del cliente.
- Cheque de empresa (KYB): Verificación de la empresa mediante documentos oficiales como facturas de servicios públicos o extractos bancarios, comparándolos con la dirección proporcionada por el cliente.
- Monitorización continua de KYC/AML: Ofrecemos listas negras continuas de sus clientes. Si añadimos a alguien allí, realizaremos una comprobación adicional del cliente y te lo notificaremos.
- Examen de PEP: Verifique el estado de la persona expuesta políticamente, las sanciones y la lista de vigilancia de la persona para evitar trabajar con personas o empresas de alto riesgo.
- Verificación del método de pago: Verificamos el documento financiero, la tarjeta de crédito o la transacción para asegurarnos de que el cliente verificado haya realizado el pago.
- Verificación fiscal: Recopilamos el número de identificación fiscal del documento presentado y verificamos su validez.
- Verificación de la fuente de los fondos: Verificamos el origen de los fondos y los documentos de respaldo, como facturas, contratos y nóminas.
Cómo será la plataforma KYC de CPAY y su modelo de negocio
La plataforma KYC de CPAY será una plataforma web completa en la que los clientes de CPAY podrán registrarse y procesar la verificación KYC para sus usuarios. Los clientes podrán crear formularios de verificación para sus usuarios, que incluirán la verificación de documentos, la verificación de direcciones, la verificación de vídeo, el proceso de blanqueo de dinero, etc. Cuando los usuarios pasen por el proceso de verificación, los clientes verán el estado del mismo: si el usuario ha superado la verificación o no. Los clientes tendrán su propio saldo en la plataforma y deberán recargarlo para poder procesar el KYC de sus usuarios.
Conclusión
Estamos encantados de incorporar esta función esencial a nuestra plataforma, lo que refuerza nuestro compromiso con la seguridad, el cumplimiento y la innovación. El servicio KYC de CPAY cambiará las reglas del juego para las empresas que buscan mejorar sus medidas de seguridad y agilizar su proceso de verificación de usuarios.
Estén atentos para recibir más actualizaciones sobre el lanzamiento de nuestro servicio KYC. Estamos seguros de que esta nueva función proporcionará un valor significativo a nuestros clientes y les ayudará a afrontar con facilidad las complejidades del cumplimiento normativo.
Para obtener más información y actualizaciones sobre nuestro próximo servicio KYC, visite nuestro sitio web y suscríbase a nuestro boletín. ¡Esperamos poder ayudarlo a mejorar sus operaciones comerciales con nuestra nueva solución KYC!
