CPAY / Cumplimiento KYC · KYT · AML

KYC & AML.

Cumplimiento integrado en tu stack de pagos: onboarding, monitoreo de transacciones y screening en un solo lugar, sin proveedores externos.

Verifica usuarios, compara contra listas de sanciones y PEP, monitorea el riesgo de las transacciones y genera los informes que esperan los reguladores — en tu gateway y wallets de CPAY.

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01 / 05El problema

El cumplimiento no puede quedar para después.

Los procesadores de pagos cripto, los exchanges y los proveedores de wallets son sujetos obligados bajo las normas AML: FATF a nivel global, MiCA en la UE y más. Hacerlo mal significa multas, cuentas bancarias congeladas y licencias perdidas.

La mayoría de los equipos agrega un proveedor de KYC por un lado, una herramienta de monitoreo por otro, y arma los reportes a mano. CPAY integra KYC, KYT y AML en el mismo stack que mueve el dinero, para que verificación, monitoreo y reportes compartan una sola fuente de verdad.

cpay / cumplimiento
02 / 05Capacidades

Una sola capa de cumplimiento, de punta a punta.

Desde el primer registro hasta el último reporte al regulador: todo el ciclo KYC, KYT y AML en un solo lugar.

cpay / capacidades
Onboarding KYC
Verificación de identidad automatizada: revisión de documentos, prueba de vida y biometría, y validación de datos, en un flujo con tu marca.
Screening de sanciones y PEP
Compara contra listas globales de sanciones y PEP (OFAC, ONU, UE, Reino Unido) en el onboarding, con re-screening continuo, no solo una revisión única.
Monitoreo de transacciones KYT
Scoring de riesgo on-chain de wallets y transacciones: detecta exposición a mixers, direcciones sancionadas y contrapartes de alto riesgo en tiempo real.
Travel Rule
Soporte para la Travel Rule de FATF: intercambia datos de originante y beneficiario con otros VASPs cuando se requiere, sin salir de la plataforma.
Gestión de casos
Alertas, colas de revisión, decisiones y un registro de auditoría completo, para que cada alerta se atienda, se resuelva y sea defendible.
Reportes listos para auditoría
Soporte para presentar SAR/STR, exportaciones para reguladores y registros listos para auditoría, generados con los mismos datos que movieron el pago.
03 / 05Cómo funciona

Verifica una vez. Monitorea siempre.

El cumplimiento corre desde el onboarding y en cada transacción, no como una puerta que cruzas una vez y olvidas.

cpay / flujo
  1. 1
    Onboarding
    El usuario envía su identificación; documentos y prueba de vida se verifican automáticamente.
  2. 2
    Screening
    Las revisiones de sanciones, PEP y medios adversos corren al registrarse, y de nuevo según calendario.
  3. 3
    Monitoreo
    Cada transacción recibe un score de riesgo on-chain (KYT); la actividad riesgosa genera una alerta.
  4. 4
    Reporte
    Las alertas se vuelven casos; los casos, reportes y presentaciones listos para auditoría.
# decisión, en una sola llamada check POST /v1/kyc/verify → identidad verificado → sanciones sin alertas → score de riesgo 12 / 100 (bajo) # continuo event: kyt.alert.raised → caso #4471 event: rescreen.clear
04 / 05Por qué CPAY

Nativo del stack, no un parche.

Cumplimiento que comparte datos con tus pagos y wallets: una sola fuente de verdad, no tres herramientas por conciliar.

cpay / confianza
Una sola fuente de verdad
KYC, KYT y AML comparten los mismos datos que tus pagos y wallets, sin conciliar entre proveedores.
Cobertura global
Listas de sanciones y PEP de OFAC, ONU, UE y Reino Unido, más la Travel Rule de FATF: cobertura para todos tus mercados.
Grado de producción
Ya opera con procesadores de pagos cripto y exchanges: volumen real, auditorías reales.
Listo para marca blanca
Opera KYC, KYT y AML con tu propia marca en tu pasarela o producto de wallet.
05 / 05Para quién es

Para quien tiene una obligación que cumplir.

Si el dinero se mueve por tu plataforma, el cumplimiento es tu responsabilidad. Estos son quienes se apoyan en CPAY.

cpay / audiencias
A
Procesadores de pagos cripto
Haz onboarding de comercios y filtra transacciones sin operar un stack de cumplimiento aparte.
B
Exchanges y plataformas de trading
Onboarding KYC completo, monitoreo KYT y Travel Rule en cada usuario y operación.
C
Wallets y proveedores WaaS
Agrega verificación y monitoreo a wallets embebidas, con tu marca.
D
Comercios de alto riesgo
Apuestas, iGaming y forex: cumple obligaciones más estrictas sin frenar el onboarding.
FAQPreguntas frecuentes

Preguntas, respondidas.

Lo primero que preguntan los equipos de cumplimiento y producto.

cpay / faq
¿Necesito KYC y AML para pagos cripto?
En la mayoría de los mercados regulados, sí: los procesadores de pagos cripto, exchanges y proveedores de wallets se consideran sujetos obligados bajo las normas AML (FATF, y regímenes como MiCA en la UE). Los requisitos exactos dependen de tu actividad y jurisdicción. CPAY te da las herramientas de KYC, KYT y AML para cumplirlos sin un proveedor aparte.
¿Cuál es la diferencia entre KYC, KYT y AML?
KYC (Know Your Customer) verifica quién es un usuario en el onboarding. KYT (Know Your Transaction) evalúa de forma continua el riesgo de las transacciones on-chain y sus contrapartes. AML (Anti-Money Laundering) es el programa completo — screening, monitoreo, gestión de casos y reportes — que se alimenta de KYC y KYT.
¿CPAY soporta la Travel Rule?
Sí. CPAY soporta el intercambio de datos de la Travel Rule de FATF, para compartir información de originante y beneficiario con otros VASPs cuando se requiere.
¿Contra qué listas de sanciones comparan?
Listas globales de sanciones y PEP — incluyendo OFAC, ONU, UE y Reino Unido — con re-screening continuo, para detectar a un usuario marcado después del onboarding, no solo al registrarse.
¿Puedo usar KYC & AML con la marca blanca de CPAY?
Sí. El stack de cumplimiento funciona con la marca blanca de CPAY, así que puedes operar KYC, KYT y AML con tu propia marca en tu pasarela o producto de wallet.
— / —Comienza

Haz del cumplimiento la parte fácil.

Cuéntanos tus mercados y tu producto, y armamos el mapa de KYC, KYT y AML que necesitas, y cómo se conecta a tu stack de CPAY.

cpay / contacto

Verificado, monitoreado,
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Una sola capa de cumplimiento en tus pagos y wallets: del onboarding a los reportes, con tu marca.

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