Introducción
En CPAY, estamos comprometidos a ofrecer una gama completa de productos y servicios para negocios en el ámbito de los pagos. En línea con nuestra dedicación a la innovación y la seguridad, nos entusiasma anunciar que pronto lanzaremos un nuevo producto en nuestro ecosistema: un servicio automatizado de verificación Conoce a tu Cliente (KYC).
¿Qué es KYC y por qué es importante?
KYC, o Conoce a tu Cliente, es un proceso crítico para las empresas, especialmente aquellas que operan en los sectores financiero y cripto. Implica verificar las identidades de los usuarios para asegurar que son quienes dicen ser. Este proceso ayuda a prevenir actividades fraudulentas, lavado de dinero y otras acciones ilícitas que podrían tener graves consecuencias para las empresas.
Presentamos el Servicio KYC de CPAY
Nuestro próximo servicio KYC está diseñado para ayudar a las empresas a cumplir con los requisitos regulatorios de manera fluida, proporcionando un proceso de verificación de usuarios seguro y eficiente. Esto es lo que puede esperar del servicio KYC de CPAY:
- Verificación de Documentos: Verificación en tiempo real de documentos. Comprobamos la autenticidad y validez del documento y verificamos los datos personales del usuario.
- Revisión AML: Según lo requerido por la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo, revisamos los fondos y su origen.
- Verificación Facial:* Confirmación de identidad mediante reconocimiento facial. Verificamos que las selfies del cliente coincidan con la foto en sus documentos.
- Verificación de Dirección: Confirmamos la residencia usando un documento oficial como una factura de servicios o un extracto bancario, comparándolos con la dirección proporcionada por el cliente.
- Verificación por Vídeo: Verificación de identidad mediante videollamada. Confirmamos que el cliente desea ser verificado y que los documentos proporcionados le pertenecen.
- Verificación de Viabilidad Financiera: Verificación de documentos emitidos por instituciones financieras o un abogado que confirmen la fiabilidad del cliente.
- Verificación de Empresa (KYB): Verificación de la empresa usando documentos oficiales como facturas de servicios o extractos bancarios, comparándolos con la dirección proporcionada por el cliente.
- Monitoreo Continuo KYC/AML: Ofrecemos una lista negra continua de sus clientes. Si alguien es añadido a ella, realizaremos una verificación adicional del cliente y le notificaremos.
- Cribado PEP: Comprobamos el estado de persona políticamente expuesta, sanciones y la lista de vigilancia de la persona para evitar trabajar con personas o empresas de alto riesgo.
- Verificación de Método de Pago: Verificamos el documento financiero, tarjeta de crédito o transacción para asegurar que el pago ha sido realizado por el cliente verificado.
- Verificación Fiscal: Recogemos el número de identificación fiscal del documento presentado y comprobamos su validez.
- Verificación del Origen de Fondos: Revisamos el origen de los fondos y los documentos justificativos como facturas, contratos y nóminas.
Cómo Será la Plataforma KYC de CPAY y su Modelo de Negocio
La Plataforma KYC de CPAY será una plataforma web completa donde los clientes de CPAY podrán registrarse y procesar la verificación KYC para sus usuarios. Los clientes podrán crear formularios de verificación para sus usuarios, incluyendo verificación de documentos, verificación de dirección, verificación por vídeo, AML, etc. Cuando los usuarios pasen por el proceso de verificación, los clientes verán el estado del mismo: si el usuario pasa la verificación o no. Los clientes tendrán su propio saldo en la plataforma que deberán recargar para procesar la KYC de sus usuarios.
Conclusión
Estamos emocionados de incorporar esta función esencial a nuestra plataforma, reforzando nuestro compromiso con la seguridad, el cumplimiento normativo y la innovación. El servicio KYC de CPAY será un cambio radical para las empresas que buscan mejorar sus medidas de seguridad y optimizar su proceso de verificación de usuarios.
Manténgase atento para más actualizaciones sobre el lanzamiento de nuestro servicio KYC. Estamos seguros de que esta nueva función proporcionará un valor significativo a nuestros clientes y les ayudará a navegar por las complejidades del cumplimiento normativo con facilidad.
Para más información y actualizaciones sobre nuestro próximo servicio KYC, visite nuestro sitio web y suscríbase a nuestro boletín. ¡Esperamos ayudarle a mejorar las operaciones de su negocio con nuestra nueva solución KYC!
